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ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Hallo zusammmen,
Wie im Betreff angedeutet, würde ich gerne ein paar Vorschläge bekommen, wie ich 1500 monatlich auf verschiedene ETF‘s aufteilen sollte.

Bin eher chancenorientiert mit 10-40 Jahren Anlage Horizont. Branchen ETFs wenn überhaupt nur als Beimischung. Niedrige Kosten sollten selbstverständlich sein und idealerweise sind die ETFs Teil der comdirect Aktion und somit von der Orderprovision befreit.

Gerne konkrete Ideen mit WKN :)

Dachte an Großteil all Country world (ca. 800 Euro) und ggf. noch Schweiz und mid/small caps...

Könnt auch gerne eure Strategien teilen. Vielleicht ergibt sich ja eine interessante Diskussion.

Vielen Dank
Marco

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Tobi93

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

WiWi Gast schrieb am 10.08.2019:

Hallo zusammmen,
Wie im Betreff angedeutet, würde ich gerne ein paar Vorschläge bekommen, wie ich 1500 monatlich auf verschiedene ETF‘s aufteilen sollte.

Bin eher chancenorientiert mit 10-40 Jahren Anlage Horizont. Branchen ETFs wenn überhaupt nur als Beimischung. Niedrige Kosten sollten selbstverständlich sein und idealerweise sind die ETFs Teil der comdirect Aktion und somit von der Orderprovision befreit.

Gerne konkrete Ideen mit WKN :)

Dachte an Großteil all Country world (ca. 800 Euro) und ggf. noch Schweiz und mid/small caps...

Könnt auch gerne eure Strategien teilen. Vielleicht ergibt sich ja eine interessante Diskussion.

Vielen Dank
Marco

80% FTSE All-World
20% Nasdaq100

Im Nasdaq sind alle Werte womit die Stockpicker so ihre Outperformance erreichen. Während man den All-World bis ans lebensende hält, muss man den Nasdaq beobachten und evtl. in 5-10 Jahren verkaufen. Der Nasdaq läuft aber schon sehr lange sehr gut.
In den nächsten 10-30 Jahren wird wohl nichts den All-World outperformen, sondern immer nur zeitlich begrenzt. Deswegen lieber alles in den All-World um steuern zu sparen und Zinsenzinsen zu generieren.
Nach 1000€ Divende kann man auf den bald kommenden thesaurierenden All-World umsteigen.
Im All-World sind 10% EM und 5% Small Caps. Da es kein Grund gibt, dass diese iwann den Markt outperforman muss man sie auch nicht höher gewichten. Der All-World wird sowieso immer an die Marktkapitalisierung angepasst.
Wenn Aktien ETFs mal nicht mehr laufen sollten weil die Weltwirtschaft nicht mehr wachsen kann, kann man auf REITs/Anleihen/... umsteigen. Bisher seh ich aber keinen Sinn darin, weil es sich noch nie in der Geschichte gelohnt hätte.
-> Das ist meine Taktik/Gedankengang.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Ich fasse mal zusammen: Du bist bereit innerhalb der nächsten 40 Jahre >1 Mio. € anzulegen, hast aber keinen Bock dich selbst damit zu beschäftigen? Auweia.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Er beschäftigt sich doch damit und fragt zusätzlich nach Information hier. Du bist typisch Internetkrawallfreak.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Kurze Fragen:
Physisch oder synthetisch?
Auszahlend oder thesaurierend?

Ich lege meine Sparsumme gedrittelt in MSCI, NASDAQ und S&P500 an. Ich bin bei einer anderen Bank...

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Hallo,

gerne teile ich hier mal meine Strategie. Ich investiere meinen risikobehafteten Anteil in ein Weltportfolio nach BIP Gewichtung inkl. einer Faktor-Prämie (auch Smart Beta genannt) im Bereich des Political Risk, also EM. Ferner werde ich demnächst 10% Beimischung in Form von REITs hinzunehmen.

Folgende Anmerkungen dazu noch:

  • Es empfiehlt sich beim Finanzwesir, Finanzrocker, ZENDepot, Gerd Kommer, Luis Pazos und dem Wertpapier-Forum vorbei zuschauen.
  • Die ComDirect Gratisaktionen sollten sicherlich nicht der Treiber zur Auswahl der Depotbank sein.
  • Bei der Summe kann ich nur zur DKB raten (1,50 Euro Flat)
  • REIT ETFs sind in Deutschland nicht handelbar --> Daher Investition in CEF

Mein Portfolio der Aktien-ETF (90%) schaut so aus:

  • MSCI World (WKN: A1XB5U): 50%
  • MSCI EM IMI (WKN: A111X9): 30%
  • STOXX 600 Europe (WKN: DBX1A7): 20%

Dazu kommt noch 10% REITs in Form von: WKN: A2JLUA

Prinzipiell enthält der EM IMI auch bereits eine Faktorprämie "Small Size", allerdings nur sehr begrenzt im EM.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

Kurze Fragen:
Physisch oder synthetisch?
Auszahlend oder thesaurierend?

Ich lege meine Sparsumme gedrittelt in MSCI, NASDAQ und S&P500 an. Ich bin bei einer anderen Bank...

Was ist mit MSCI gemeint? MSCI World?

Falls ja, ist die Depotaufteilung m.M.n. nicht sinnvoll. Einerseits hast du eine erhebliche Überlagerung zwischen den 3 Produkten (der S&P500 ist wahrscheinlich fast vollständig auch im MSCI World enthalten), außerdem bist du geographisch nicht gut diversifiziert. Denn MSCI World enthält gut 60% Nordamerika, die beiden anderen sowieso 100% . Damit bist du insgesamt mit ~92% deines Kapitals in Nordamerika/USA investiert. Schön solange es dort läuft, nicht so gut wenn nicht.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

...Ferner werde ich demnächst 10% Beimischung in Form von REITs hinzunehmen...

Danke für deine Strategie. Ich wollte dich fragen, was sind REITs?

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Ich versuche antizyklisch zu kaufen.
Daher verlagere ich mein regelmäßiges Investment immer in Bereiche die relativ tief sind und mache auch die Höhe des gesamten Investments davon abhängig wie hoch die Kurse allgemein sind.

Die Höhe bewerte ich indem ich eine Exponentialfunktion an die Kursentwicklung (möglichst langer Zeitraum) fitte und dann schaue wie hoch sich der Index im Vergleich zu der exp-Funktion befindet.

Momentan ist der MSCI China und der EM (wobei da China auch sehr hoch gewichtet ist) wieder relativ günstig während die US Werte noch relativ hoch sind. Wobei es natürlich nur wenige Indices mit guten etfs gibt weshalb man da etwas eingeschränkt ist.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Wie sieht es eigentlich mit den Steuern aus? Werden die direkt von der Depot bank abgezogen oder muss man die selbst abführen?

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Ich halte ETF nicht gut für die jetzige Situation.
Der US-Markt ist überbewertet. Wenn man jetzt ETF für NASDAQ, S&P500 oder DOW kauft, dann kauft man quasi den überbewerteten Markt.

ETF macht genauso viel Sinn, wenn Kurse fallen.

Aber wenn Kurse fallen, dann gibt es wiederrum bessere Alternativen.
-Berkshire Hathaway Class A oder B.

Auch einzelne Aktien wie Apple oder Alphabet sind verlockend bei günstigen Kursen.

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

Depotbank. Ausser du hast bei aussereuropäischen Brokern ein Depot. Dann wird es ggf. etwas komplexer.

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

Wie sieht es eigentlich mit den Steuern aus? Werden die direkt von der Depot bank abgezogen oder muss man die selbst abführen?

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WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

REIT= Real Estate Investment Trust

Spezielle Form der Immobilien-Aktiengesellschaft. Eher wenig bekannt in Europa. Kann Dir dazu das Buch von Luis Pazos ans Herz legen. Sehr gut und detailliert beschrieben.

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

...Ferner werde ich demnächst 10% Beimischung in Form von REITs hinzunehmen...

Danke für deine Strategie. Ich wollte dich fragen, was sind REITs?

antworten
WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

Wie sieht es eigentlich mit den Steuern aus? Werden die direkt von der Depot bank abgezogen oder muss man die selbst abführen?

Wenn Du keinen Freistellungsauftrag abgegeben hast wird alles abgezogen inklusive der Kirchensteuer.

antworten
WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

Wie sieht es eigentlich mit den Steuern aus? Werden die direkt von der Depot bank abgezogen oder muss man die selbst abführen?

Macht alles die Bank. Ausschüttend, thesaurierend, Domizil ... alles egal. Loslegen, Klumpenrisiko vermeiden, keine Fehler machen (nie Verkaufen, keine Wetten keine Lebensversicherungen). Smart Beta / Faktorprämien braucht auch niemand.
KGV auch egal, FANG war schon immer teuer und wächst trotzdem weiter.

antworten
WiWi Gast

ETF Sparplan Vorschlag mit 1500/Monat

WiWi Gast schrieb am 12.08.2019:

Kurze Fragen:
Physisch oder synthetisch?
Auszahlend oder thesaurierend?

Ich lege meine Sparsumme gedrittelt in MSCI, NASDAQ und S&P500 an. Ich bin bei einer anderen Bank...

Damit bist du zu 80% in den USA investiert. Da könntest du auch einfach nur den S&P500 kaufen.

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