Swiss Life Select – Finanzberatung für die persönliche Planung und Vorsorge

Das Unternehmen Swiss Life Select setzt im Bereich der Altersvorsorge und Vermögensplanung auf die ganzheitliche Beratung seiner Kunden – das Erfolgsrezept ist die Mischung aus persönlicher, individuell zugeschnittener Beratung und dem Einsatz modernster Software. So wird aus einer Vielzahl von Produkten und Anbietern nach dem „Best-Select“-Prinzip das für den Kunden passende Paket zusammengestellt. Der folgende Beitrag zeigt, wie Swiss Life Select für den deutschen Markt aufgestellt ist.

Viele Verbraucher wissen, dass sie sich mit diesen Fragen beschäftigen müssen: private Altersvorsorge, Absicherung von Risiken und eine kluge Anlagestrategie fürs Vermögen oder für den Vermögensaufbau. Doch die Themen sind sperrig, eine Vielzahl von Produkten macht den Markt übersichtlich, und die Erfahrungen aus der jüngsten Finanzkrise sowie die niedrigen Zinsen verunsichern Verbraucher zusätzlich. Daher hat die persönliche Beratung nach wie vor einen großen Stellenwert: Anleger suchen nach einer Finanzberatung, der sie vertrauen können, und die ihnen einen guten Überblick über die verschiedenen Bausteine der Vorsorge gibt.

Dies ist der Grund, warum ein Unternehmen wie Swiss Life Select auf die persönliche Beratung der Verbraucher setzt. Das Geschäftsmodell wird gewählt, weil Produkte zur Altersvorsorge und zur Absicherung der Lebensrisiken so beratungsintensiv sind, dass der persönliche Kontakt zum Kunden kaum zu ersetzen ist. Dennoch nutzen auch die Berater von Swiss Life Select moderne Software und Algorithmen, wie sie vom Markt der Finanzprodukte nicht mehr wegzudenken sind. So können die Berater von Swiss Life Select die günstigsten und passenden Tarife aus einer Vielzahl von Angeboten der Banken und Versicherungen herausfiltern – ebenso zuverlässig wie Vergleichsportale im Internet, aber zusätzlich mit einem persönlichen Beratungsansatz.

Die Berater der Swiss Life Select arbeiten nach einer ganzheitlichen Methode. Sie umfasst:

• ein individuelles Finanzgutachten, das den aktuellen Status bezüglich Versicherungen, Altersvorsorge und Sparprodukten ermittelt und in dem die Ziele des Kunden formuliert werden
• die Festlegung der Schwerpunkte für die weitere Beratung
• die Optimierungsvorschläge von Seiten des Beraters. Dies sind passgenaue Angebote für die jeweiligen Schwerpunkte in einem übersichtlichen Ranking (Best-Select)

Das Best-Select-Prinzip bedeutet, dass Berater aus einer Vielzahl von Produkten, Tarifen und Anbietern dasjenige auswählen, das die Anforderungen des Kunden am besten trifft. Alle Produkte zur Auswahl stammen von renommierten Versicherungsunternehmen, Banken, Fondsgesellschaften und Bausparkassen.
 

Schweizer Zuverlässigkeit

Swiss Life Select gehört zum schweizerischen Konzern Swiss Life, einem der ältesten Anbieter von Vorsorgelösungen. Die Swiss Life Holding mit Sitz in Zürich geht auf die 1857 gegründete Schweizerische Rentenanstalt zurück. Seit mehr als 150 Jahren bietet der Konzern Versicherungs- und Finanzlösungen an und zählt zu den wichtigsten Versicherungsunternehmen in Europa. Weltweit arbeiten rund 7.500 Mitarbeiter für Swiss Life, insbesondere in der Schweiz, Deutschland und Frankreich. Die Swiss Life Deutschland Holding, zu der die Marke Swiss Life Select gehört, wurde bereits 1866 gegründet und hat ihren Sitz in Garching bei München.

Die Swiss Life-Gruppe erzielte in den ersten drei Quartalen des Jahres 2015 Prämieneinnahmen von 14,6 Milliarden CHF, davon entfielen 8,7 Milliarden CHF auf die Schweiz, 3,4 Milliarden CHF auf Frankreich und 0,93 Milliarden CHF auf Deutschland. Insgesamt wuchsen die Prämieneinnahmen gegenüber dem Vorjahreszeitraum um sieben Prozent.

Der Schweizer Mutterkonzern sorgt nicht nur für eine solide Finanzausstattung, sondern prägt auch die Werte der Swiss Life Select-Finanzberatung, die sich im Motto „Zuverlässigkeit, Neutralität und Qualität“ ausdrücken. Die Kundenorientierung wiederum spiegelt sich in verschiedenen Testergebnissen unabhängiger Institutionen. So erzielt Swiss Life Select regelmäßig gute Plätze in den „Focus“-Vergleichsstudien. „Focus Money“ bestätigt im Jahr 2014 „hervorragende Finanzanalyse“, im Jahr 2015 „Fairste Kundenberatung“. Auch im Wettbewerb „Top Service Deutschland“ erhielt Swiss Life Select eine Auszeichnung.
 

Selbstständige Berater und zentraler Kundendienst: So arbeitet Swiss Life Select

Swiss Life Select arbeitet mit mehr als 300 selbstständigen Finanzkanzleien, wobei ein großes Gewicht auf die Ausbildung und Qualifizierung der Partner gelegt wird. So qualifizieren sich die Berater beispielsweise als „IHK-geprüfte/-r Versicherungsfachfrau/-mann“ und „IHK-geprüfte/-r Finanzanlagenfachfrau/-mann“ und werden regelmäßig in den unternehmenseigenen Fortbildungen geschult.

Diese etwa 300 selbstständigen Berater-Teams werden durch ein Backoffice in Hannover verstärkt. Hier entlasten 600 Innendienstmitarbeiter die Berater von administrativen Aufgaben – die Berater können sich ganz auf die Vorsorge- und Finanzberatung konzentrieren. Gleichzeitig steht den Kunden ein zusätzlicher professioneller, telefonischer Kundenservice zur Verfügung.

Swiss Life Select engagiert sich stark in der Ausbildung von qualifiziertem Nachwuchs. Das Unternehmen wird im Ausbildungsjahr 2016/17 bis zu 200 Ausbildungsplätze anbieten und damit weiterhin jungen Menschen attraktive Karrierechancen eröffnen. Stefan Kuehl, Geschäftsführer Vertrieb bei Swiss Life Select, betont: „Die Karriere- und Entwicklungschancen für leistungsbereite Berater sind heute hervorragend, denn der Bedarf an qualifizierter Finanz- und Vorsorgeberatung ist hoch.“ Die Ausbildungsoffensive ist ein weiteres Indiz, dass Swiss Life Select die Präsenz in den Regionen ausbaut und auf Wachstumskurs bleibt.

Zur ganzheitlichen Finanzberatung von Swiss Life Select
https://www.swisslife-select.de